4月7日，大公國際發(fā)布公告，將P2P平臺積木盒子列入互聯(lián)網(wǎng)金融黑名單，其理由是在持續(xù)跟蹤監(jiān)測后，發(fā)現(xiàn)該平臺存在諸如信息披露不規(guī)范、償債能力無法評估等問題。大公剛剛宣布將PPmoney、宜人貸等列入黑名單。
“黑名單”是大公信用評級中對受評主體信用狀況最為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)揭示，表示受評主體的債務(wù)人以及所發(fā)布的債項(xiàng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)，提示投資人謹(jǐn)慎介入。
大公國際公告稱，通過對積木盒子平臺持續(xù)跟蹤監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，該平臺存在如下問題：
一是信息披露不充分、不規(guī)范。平臺披露眾多合作機(jī)構(gòu)，但未披露合作協(xié)議。“管理團(tuán)隊(duì)”一欄僅顯示部分管理崗位人員介紹，無企業(yè)組織架構(gòu)等信息。平臺發(fā)布的“新手專享”和“項(xiàng)目集”債項(xiàng)未披露債務(wù)人資質(zhì)證明文件，其他類型債項(xiàng)資質(zhì)證明文件關(guān)鍵信息有遮擋。
二是償債能力無法評估。平臺發(fā)布的“融通匯信項(xiàng)目集合”為個人信用貸，由融通匯信信息咨詢有限公司推薦。該項(xiàng)目集由多名債務(wù)人組成，僅披露了債務(wù)人性別、年齡、婚姻狀況等基本信息，未披露其財(cái)務(wù)狀況、償債來源等重要信息，債務(wù)人償債能力無法評估。
三是涉嫌自融及參與經(jīng)營。平臺債項(xiàng)“積木時(shí)代”由積木盒子的全資子公司（積木時(shí)代信息咨詢有限公司）推薦，“借款人通過積木時(shí)代提交借款申請，由積木盒子為其完成融資服務(wù)”。平臺所屬公司樂融多源（北京）科技有限公司法定代表人董駿亦為積木時(shí)代信息咨詢有限公司法定代表人，平臺涉嫌自融及參與經(jīng)營。
四是收費(fèi)規(guī)則不透明，涉嫌誤導(dǎo)投資者。平臺聲稱“積木盒子平臺的盈利模式是收取融資者的融資服務(wù)費(fèi)”，但未披露對融資方的具體收費(fèi)規(guī)則，涉嫌誤導(dǎo)投資者。
五是保證金覆蓋能力不足。截至2015年3月31日，平臺公布的數(shù)據(jù)顯示平臺撮合貸款額54.27億元，已還本金近30億元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，平臺約有20億元的待回款金額。平臺披露截至2015年3月31日，其保證金為7478.65萬元。根據(jù)大公互聯(lián)網(wǎng)金融分析系統(tǒng)，平臺或有負(fù)債規(guī)?？赡苓_(dá)到近億元，其保證金無法覆蓋其或有負(fù)債，保障能力不足，風(fēng)險(xiǎn)較大。
因此，大公依據(jù)《大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)黑名單管理辦法》將積木盒子列入大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)黑名單。
據(jù)了解，積木盒子平臺成立于2012年3月5日，注冊資金為10000萬元。積木盒子成交量在北京市排名靠前，也是北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會副會長單位。