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          2007優(yōu)選長青樹基金 組合投資獲穩(wěn)健收益

          2010-05-10 14:22:20

          來源:搜狐財(cái)經(jīng)

            一般來說,基金公司如果只有一只基金業(yè)績遙遙領(lǐng)先,其它基金的業(yè)績明顯低一個(gè)檔次,那么這個(gè)基金公司的整體研究力量就可能不是很強(qiáng)。而如果這個(gè)基金公司旗下的各基金品種雖然投資重點(diǎn)各不相同,但業(yè)績都能在4星評(píng)級(jí)以上,那就說明公司整體的研究實(shí)力比較強(qiáng),這樣的公司更值得信賴,具體到某只產(chǎn)品也更可能獲得持續(xù)的回報(bào)。

            一只基金的規(guī)模大小對(duì)于基金的持續(xù)回報(bào)能力也很重要。在去年一、二、三、四季度中,業(yè)績最突出的基金依次是10至15億、15至20億、60億以上和30至60億。綜合來看,前兩個(gè)季度的市場容量中10億是一個(gè)優(yōu)異業(yè)績的起點(diǎn),而目前的市場容量中,30億可能是一個(gè)優(yōu)異業(yè)績的起點(diǎn)。

            不過現(xiàn)在的問題在于,盡管不少基金采取限量募集的銷售策略,但是業(yè)內(nèi)并未提出發(fā)生超額銷售后的解決方案,在基金市場的井噴之下,所謂“限量”往往成為空談。許多希望購買適當(dāng)規(guī)?;鸬耐顿Y者結(jié)果卻不由自主地成了百億基金的持有人。因此,如果在目前的行情下認(rèn)購新基金,恐怕很難實(shí)現(xiàn)規(guī)??刂频某踔?,要想投資適當(dāng)規(guī)模的基金,最可靠的辦法就是購買高價(jià)基金,畢竟那些動(dòng)輒凈值2元多的基金,還是讓大多數(shù)跟風(fēng)者望而卻步的。

            組合投資獲得穩(wěn)健收益

            除了選擇一只能夠一直保持高回報(bào)率的基金,并且一直投資下去這一投資方法外。采用組合投資的投資方式,也相對(duì)可以獲得比較穩(wěn)定的收益。

            組合方式一:高低風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行搭配

            一個(gè)組合中應(yīng)該包含若干只關(guān)聯(lián)度比較低的基金,而不是投資重點(diǎn)差不多的基金。比如,可以采用股票型基金+積極配置型基金+保守配置型基金。

            基金組合投資不是簡單地買入幾只同樣風(fēng)格的基金,買得越多越好。其精髓在于把一些相關(guān)系數(shù)低的基金組合在一起。例如,股票型基金、貨幣市場基金相關(guān)系數(shù)就比較低,不同基金公司的同類基金相關(guān)系數(shù)也較同一公司的同類基金低。

            同時(shí),也需要做到無論任何行情都保證組合成員的不缺席。但可以根據(jù)行情的不同,有所偏重。比如,行情大好,偏重股票型基金的比例,而行情處于低谷,可以偏重債券基金。

            組合方式二:核心—衛(wèi)星資產(chǎn)配置

            如果說2006年前半年還是小盤股的市場,但下半年就立即進(jìn)入大象起舞的階段了。根據(jù)機(jī)構(gòu)投資預(yù)測,在2007年,大盤藍(lán)籌和中小盤成長股有望交替成為市場熱點(diǎn)?;鹜顿Y者可以采用核心—衛(wèi)星資產(chǎn)配置,占70%的核心資產(chǎn)配置于大盤基金,衛(wèi)星資產(chǎn)占30%,主要配置小盤及其它風(fēng)格基金。

            主配大盤基金、輔配小盤基金的策略,是基于對(duì)A股市場結(jié)構(gòu)變化的分析做出的。2007年大盤藍(lán)籌回歸和股指期貨即將推出,大盤藍(lán)籌股成為持續(xù)關(guān)注的重點(diǎn);與此同時(shí),中小企業(yè)板也可能超常規(guī)發(fā)展,蘊(yùn)含高成長性投資機(jī)會(huì)。核心—衛(wèi)星資產(chǎn)配置,既可以分享基金投資大盤股帶來的收益,同時(shí)兼顧投資中小盤股票基金及其它風(fēng)格基金帶來的機(jī)會(huì),尤其是當(dāng)市場出現(xiàn)大盤藍(lán)籌和中小盤交替成為熱點(diǎn)的時(shí)候,核心—衛(wèi)星資產(chǎn)配置在保持基金組合收益穩(wěn)定的同時(shí),由于核心—衛(wèi)星組合互補(bǔ),降低組合風(fēng)險(xiǎn)。

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