金錢、美女、戀情、跑路……匯聚好萊塢大片的一切要素，曾引發(fā)各方廣泛關(guān)注的泛鑫保代美女老總跑路事件昨日（2月11日）又有最新進(jìn)展！
昨日上午10:30，泛鑫保代實(shí)際控制人、總經(jīng)理陳怡等被控集資詐騙罪，在上海市第一中級(jí)人民法院第五法庭一審宣判：被告人陳怡，犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期2年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；被告人江杰，犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；繼續(xù)追繳違法所得人民幣8億多元，不足部分責(zé)令退賠；扣押、查封在案的贓款、贓物等依法處置后予以發(fā)還，相關(guān)數(shù)額折抵上述違法所得。
陳怡、江杰均構(gòu)成集資詐騙罪
2013年8月，上海最大保險(xiǎn)中介——上海泛鑫保險(xiǎn)代理公司（以下簡(jiǎn)稱泛鑫保代）美女老總跑路事件引發(fā)一系列風(fēng)波，震驚了整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)，并在隨后引發(fā)監(jiān)管部門(mén)對(duì)全國(guó)保險(xiǎn)中介的大整頓。
繼2014年7月10日泛鑫案開(kāi)庭審理后，時(shí)隔7個(gè)月后的2015年2月11日，泛鑫保代實(shí)際控制人、總經(jīng)理陳怡等被控集資詐騙罪一審宣判。同日宣判的另一被告人江杰，為原泛鑫保代高級(jí)顧問(wèn)。2012年3月，江杰經(jīng)陳怡介紹進(jìn)入泛鑫保代，在泛鑫案曝出之時(shí)，江杰以戀人身份陪同陳怡逃亡海外。
一審宣判于昨日上午10:30準(zhǔn)時(shí)開(kāi)始。在宣讀了泛鑫案的犯罪事實(shí)后，法院認(rèn)為，被告人陳怡，江杰以非法占有為目的，共同使用詐騙方法非法集資，造成3000余名受害人實(shí)際損失8億余元，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成集資詐騙罪。
整個(gè)宣判過(guò)程不到10分鐘。據(jù)悉，本次為一審判決，被告人若不服判決可于接到判決書(shū)第二日起10日內(nèi)，通過(guò)上海市第一中級(jí)人民法院或者直接向上海市高級(jí)人民法院提起上訴。
“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”騙取保費(fèi)
在2014年7月10日首次開(kāi)庭時(shí)，“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”的泛鑫模式被揭開(kāi)真面目。2010年1月至2012年12月，陳怡分別伙同被告人江杰和譚睿（另案處理）以掛靠、收購(gòu)等方式，先后實(shí)際控制了泛鑫保代、浙江永力和中海盛邦三家保險(xiǎn)代理公司。上述保代公司以泛鑫模式運(yùn)作，將20年期的保險(xiǎn)產(chǎn)品虛構(gòu)為年收益率10%左右的1~3年期的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，騙取投資人資金，并將騙取資金謊稱為泛鑫代理銷售的20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)，通過(guò)保險(xiǎn)公司手續(xù)費(fèi)返還的方式套現(xiàn)。
在一審中，陳怡對(duì)控方指認(rèn)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，但對(duì)于“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”的泛鑫模式，卻辯解稱并非蓄意詐騙。法庭上透露的信息顯示，陳怡通過(guò)消費(fèi)卡、虛開(kāi)發(fā)票等方式將泛鑫保代的資金兌現(xiàn)至個(gè)人賬戶。公訴人的調(diào)查顯示，陳怡6個(gè)月內(nèi)的消費(fèi)記錄為300萬(wàn)元，陳怡個(gè)人的9張銀行卡中現(xiàn)金往來(lái)多達(dá)7.7億元。
泛鑫案影響巨大，數(shù)據(jù)顯示，陳怡等人經(jīng)由代理人或通過(guò)銀行員工在江、浙、滬等地向4433人推銷虛假的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)約13億元，并利用上述手續(xù)費(fèi)返還方式套取資金約10億元；至案發(fā)，共造成3000多名被害人實(shí)際損失約8億元。
曾引發(fā)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)大整頓
泛鑫案并非孤例。就在泛鑫案首次開(kāi)庭兩個(gè)月后的2014年9月10日，原泛鑫保代運(yùn)營(yíng)總監(jiān)譚睿以及泛鑫保代創(chuàng)始成員之一的羅珺等人又被送上了法庭，罪名同樣是集資詐騙。2010年1月，譚睿以掛靠的方式與陳怡一同進(jìn)入泛鑫保代，此后實(shí)際控制泛鑫保代并開(kāi)啟了“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”的泛鑫模式。2012年，譚睿因與陳怡的情感問(wèn)題離開(kāi)泛鑫保代。
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