設(shè)連環(huán)計拉4公司聯(lián)保套現(xiàn)143萬
(江西)宜春首例騙取票據(jù)承兌罪案嫌犯被批捕 被騙銀行已起訴
虛構(gòu)購銷合同、偽造收購發(fā)票、威脅企業(yè)法人，萬載男子鄧亮(化名)緊盯著銀行的漏洞，通過“連環(huán)計”硬是讓一個只有50萬注冊資金的公司申請到了400萬元的承兌匯票。近期，鄧亮因涉嫌騙取票據(jù)承兌罪被宜春市檢察院批捕。
據(jù)悉，這是宜春市發(fā)生的首例騙取票據(jù)承兌罪案件。
接到傳票方知被銀行起訴
“你公司因為申請的承兌匯票來不及償還，被銀行起訴了。”2011年底，歐陽明(化名)接到宜春市袁州區(qū)法院的傳票時，心中那顆定時炸彈終于爆裂了。他很清楚，讓公司背負(fù)債務(wù)、官司纏身的，一定和鄧亮脫不了干系。
歐陽明是個生意人，常年在浙江奔波。2008年，他的朋友游某決定將手頭一家林業(yè)公司轉(zhuǎn)讓，得知消息后，歐陽明出手接收成為這家公司的法人代表。
游某告訴他，公司是在2006年成立的，注冊資金50萬元。由于當(dāng)時申辦毛竹加工許可證比較困難，他求助了當(dāng)?shù)?ldquo;神通廣大”的鄧亮。在鄧亮的“公關(guān)”下，毛竹加工許可證順利辦了下來。游某將公司5%的股份送給了鄧亮，使得他一躍成為這家公司的股東。
“去年3月，我在浙江聽朋友說，鄧亮在家鄉(xiāng)買了轎車和房子。以他的經(jīng)濟實力肯定支付不起的，我也不知道他是怎么發(fā)財?shù)摹?rdquo;歐陽明說，直到相繼接到法院和銀行的電話，他才意識到，鄧亮已將自己和公司推向了萬丈深淵。
接到傳票后，歐陽明火速回到萬載縣，向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報了案。
拉公司聯(lián)保申請400萬承兌匯票
2010年10月，銅鼓七星實業(yè)有限公司負(fù)責(zé)人馬某想貸款300萬元購買土地，聽朋友介紹有一種能夠不需要抵押物品就能向銀行貸款的方法，具體來說就是拉幾家公司一起聯(lián)保，如果自己還不了錢，銀行可以向其他幾家公司索償。馬某覺得這方法值得嘗試。
“我們一起聯(lián)保，貸款批下來了，再合伙買地，有錢一起賺。”在馬某的“邀請”下，鄧亮心動了。在鄧亮的四處游說下，興安爆破公司、江林竹業(yè)公司都有貸款意向，4家公司最終確定以聯(lián)保的形式在當(dāng)?shù)啬炽y行申請授信，開具承兌匯票業(yè)務(wù)。
據(jù)相關(guān)工作人員介紹，銀行在辦理承兌匯票業(yè)務(wù)時，一般有5個步驟：首先是收集材料，安排客戶提供公司的各類證件、財務(wù)報表等情況；隨后，由銀行安排信貸員前往各家企業(yè)進(jìn)行走訪，了解企業(yè)的運營是否正常，并撰寫調(diào)查報告；接著，由銀行人員將報告提交到授信管理部，經(jīng)過評審委員會的討論確定結(jié)果，如果審查通過，會議將批準(zhǔn)具體的授信金額，由銀行行長確定后授信正式生效；繼而，由銀行與保證人簽訂聯(lián)保協(xié)議，落實信用條件；在聯(lián)保協(xié)議書、不可撤銷保證書等材料的簽訂后，客戶就能辦理承兌匯票了。
看似滴水不漏的申報流程，想要騙銀行的錢似乎不大可能。然而，鄧亮就是利用了當(dāng)?shù)劂y行的一個漏洞，成功為注冊資金50萬元的公司申請到400萬元的承兌匯票。
鉆銀行漏洞虛開發(fā)票“擴充”公司
鄧亮在獲知銀行的這一套流程后，開始采取行動，但他面臨著幾大難題：首先，他雖是股東，但不是法人代表，公司營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、公司公章等材料，他都無法出具；其次，公司規(guī)模有限，如何貸到盡可能多的錢呢？再次，按照規(guī)定需要公司法人代表及其配偶親自來銀行簽字，歐陽明怎么會同意呢？
鄧亮很快定下了“先斬后奏”的總體思路。由于歐陽明常年在浙江忙生意，很多不明白緣由的人，都以為鄧亮是竹業(yè)公司的老總，很容易獲得他人的信任。鄧亮打聽后得知，竹業(yè)公司的部分證件在歐陽明的大哥手中、部分文件原件在公司里。于是，他謊稱公司證件需要年檢，成功將各種相關(guān)證章騙到手。