原標(biāo)題:網(wǎng)店店主遭遇退款騙局 未收貨款反“退回”萬余元
漫畫:陳鳳翔
■新快報(bào)記者 陳海生 通訊員 許自強(qiáng) 邱素 吳瓊 楊明華
詐騙分子以退款形式詐騙網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)者的詐騙手法,各位店家聽過嗎?近日,廣州市海珠警方摧毀一個(gè)以網(wǎng)購(gòu)?fù)丝钚问皆p騙網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)者的詐騙團(tuán)伙,在黑龍江省哈爾濱市一舉抓獲6名犯罪嫌疑人,繳獲作案用銀行卡、電腦、手機(jī)等物品一批,初步破獲涉廣州市的詐騙案件16宗。
客戶先“轉(zhuǎn)賬”再要求退款
今年3月,海珠警方接到事主阿華報(bào)警稱,他是網(wǎng)店店主,前段時(shí)間一名客戶在網(wǎng)上向他購(gòu)買了價(jià)值1萬多元的服裝。隨后,該客戶稱自己是網(wǎng)購(gòu)新手,沒有支付寶,詢問是否可以通過轉(zhuǎn)賬到銀行卡的方式支付貨款。當(dāng)時(shí)他未加細(xì)想,便把銀行卡賬號(hào)提供給了該客戶。2分鐘后,阿華的手機(jī)收到銀行的轉(zhuǎn)賬短信通知,稱該客戶向他的銀行賬戶“轉(zhuǎn)來”1萬多元的貨款。
5分鐘后,該客戶打來電話,焦急地說,他女朋友剛回到家里,得知他通過銀行卡轉(zhuǎn)賬方式支付貨款,就把他大罵了一頓,說在網(wǎng)上購(gòu)物不能直接轉(zhuǎn)賬,而要通過第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)賬,這樣購(gòu)物安全才有保障。該客戶希望阿華把貨款退回給他,他再通過女朋友的支付寶賬戶支付貨款。
在這個(gè)客戶的多次要求下,阿華把客戶剛才轉(zhuǎn)賬給自己的貨款退還到客戶提供的支付寶賬戶里。“后來我發(fā)現(xiàn)他一直沒在支付寶上付款,也聯(lián)系不上,于是就查詢了自己的銀行賬戶,這才發(fā)現(xiàn)對(duì)方之前的貨款根本沒有到賬,剛才轉(zhuǎn)出去的其實(shí)是自己的錢?!卑⑷A說,他不明白為什么會(huì)收到銀行發(fā)來的顯示該客戶已經(jīng)轉(zhuǎn)賬的短信,他懷疑自己被詐騙了。
700多人遭遇網(wǎng)購(gòu)?fù)丝铗_局
實(shí)際上貨款沒有到賬,卻收到銀行發(fā)來的客戶已轉(zhuǎn)賬的通知信息,阿華就這樣被詐騙了1萬多元。而接案的民警表示,他們是第一次遇到這種情況。
4月20日,在當(dāng)?shù)鼐降闹С峙浜舷?,專案組將正在網(wǎng)吧上網(wǎng)作案的張某峰(男,24歲)等6名黑龍江籍詐騙團(tuán)伙成員全部抓獲歸案。經(jīng)查,自2014年下半年開始,張某峰、趙某來(男,27歲)2人糾合組成一個(gè)共有6名成員、分工相對(duì)明確的詐騙團(tuán)伙,以要求店主退還“已轉(zhuǎn)賬貨款”形式對(duì)網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)者實(shí)施詐騙。警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),他們以這種“退款”方式聯(lián)系的網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)者有700多人。
目前,廣州海珠警方已依法對(duì)涉嫌詐騙的張某峰等6名犯罪嫌疑人刑事拘留,案件正在進(jìn)一步偵查中。
揭秘
詐騙三部曲
1.嫌疑人在網(wǎng)店下單購(gòu)物后,通過聊天工具聯(lián)系店主,謊稱自己是網(wǎng)購(gòu)新手,還沒有學(xué)會(huì)使用支付寶,誘使店主同意其以使用銀行卡直接轉(zhuǎn)賬的方式支付貨款。
2.在取得店主的銀行卡賬戶名、賬戶號(hào)碼及手機(jī)聯(lián)系方式等信息后,嫌疑人進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作。店主的手機(jī)隨即收到一條由銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出的“某某向您的尾數(shù)為××××的賬戶發(fā)起人民幣××元匯款”的提示信息,而實(shí)際上,由于嫌疑人并沒有正確輸入店主提供的賬戶信息,這筆貨款沒有實(shí)際到賬。
3.約5分鐘后,嫌疑人預(yù)計(jì)店主已經(jīng)收到銀行提示信息通知,會(huì)再次聯(lián)系店主,慌稱自己被女朋友或家人責(zé)罵,被告知網(wǎng)上購(gòu)物如果通過銀行卡直接轉(zhuǎn)賬就得不到購(gòu)物保證,只有通過支付寶這種第三方支付平臺(tái)付款,購(gòu)物才有保證,希望店主將“已轉(zhuǎn)賬”的貨款退還,并允諾會(huì)以支付寶方式再次支付貨款。一旦店主上當(dāng)“退款”轉(zhuǎn)賬,嫌疑人馬上就會(huì)拉黑店主,再也無法聯(lián)系上。
釋疑
貨款沒到賬,為何收到到賬信息?
請(qǐng)細(xì)看信息:短信不作為入賬憑證
警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),事主收到的提示信息實(shí)際是這樣的:“某某已向您尾號(hào)為××××的賬戶發(fā)起人民幣××元匯款,請(qǐng)核實(shí)資金是否入賬。本短信不作為入賬憑證。”該信息并不表示錢款實(shí)際到賬,只是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的一種溫馨提示。
嫌疑人隨即不間斷地?fù)艽虻曛鞯碾娫捯笸丝?。這時(shí),不斷被嫌疑人電話騷擾的店主不勝其煩,就會(huì)麻痹大意,放松警惕,在未仔細(xì)查看銀行提示信息又未核查賬戶金額前就誤認(rèn)為對(duì)方已通過轉(zhuǎn)賬支付貨款,中了圈套。嫌疑人正是抓住了多數(shù)人不會(huì)完整地閱讀信息提示的心理來實(shí)施詐騙。
提醒
轉(zhuǎn)賬前務(wù)必核實(shí)
遇可疑情況立即報(bào)警
隨著電子商務(wù)平臺(tái)的不斷發(fā)展,越來越多人選擇網(wǎng)購(gòu)這一購(gòu)物方式。警方提醒網(wǎng)購(gòu)用戶,無論是買家還是賣家,盡量使用第三方支付平臺(tái)進(jìn)行交易,對(duì)于交易過程中出現(xiàn)的轉(zhuǎn)賬、退款等,一定要多加核實(shí),不要貿(mào)然操作。如遇可疑情況應(yīng)立即報(bào)警求助,廣州警方現(xiàn)已設(shè)立反電信詐騙中心并在110設(shè)置專線,由專人負(fù)責(zé)接聽,并提供咨詢和指引。發(fā)現(xiàn)受騙后,應(yīng)第一時(shí)間致電110反電信詐騙專線,準(zhǔn)確提供相關(guān)信息,配合警方、銀行采取應(yīng)對(duì)措施,盡可能減少損失。
警方再次提醒:轉(zhuǎn)賬前請(qǐng)務(wù)必核實(shí)!
“老板”在QQ里叫你轉(zhuǎn)賬,轉(zhuǎn)還是不轉(zhuǎn)?
財(cái)務(wù)人員吳小姐遭遇詐騙向騙子匯出49.2萬元,所幸及時(shí)發(fā)現(xiàn),警銀聯(lián)動(dòng)攔截住了款項(xiàng)
“老板”通過QQ聯(lián)系讓你轉(zhuǎn)賬,轉(zhuǎn)嗎?近日,廣州市海珠區(qū)一家公司的財(cái)務(wù)人員吳小姐就接到這樣的信息,并通過網(wǎng)銀向指定賬戶轉(zhuǎn)了49.2萬元,隨后提交賬單給老板審簽時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙。所幸發(fā)現(xiàn)及時(shí),警銀聯(lián)動(dòng),快速處置,成功攔截了被騙的49.2萬元。
5月5日17時(shí)許,吳小姐接到財(cái)務(wù)主管指令,稱老板需要轉(zhuǎn)賬,并提供了一個(gè)銀行賬戶給吳小姐操作。吳小姐不敢怠慢,立即使用公司的銀行賬戶通過網(wǎng)銀向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶轉(zhuǎn)去了49.2萬元。操作完成后,吳小姐寫了一張轉(zhuǎn)賬單來到老板的辦公室讓其審簽。
老板看了賬單后“一頭霧水”,稱并沒有發(fā)過指令讓公司轉(zhuǎn)出這筆錢。吳小姐與同事進(jìn)行核實(shí)后發(fā)現(xiàn),財(cái)務(wù)主管收到了“老板”的QQ信息稱需要轉(zhuǎn)賬,但其實(shí)這個(gè)QQ賬號(hào)中的聯(lián)系人是詐騙分子假冒的。發(fā)現(xiàn)被騙后,吳小姐立即報(bào)警。
接報(bào)后,海珠區(qū)公安分局赤崗派出所民警立即啟動(dòng)警銀防詐騙聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制,迅速通報(bào)銀行攔截這筆巨額被詐騙款。在銀行的通力協(xié)助下,最終成功攔截吳小姐被騙的49.2萬元。
警方提醒廣大網(wǎng)民,尤其是金融財(cái)務(wù)人員,任何通過網(wǎng)絡(luò)要求轉(zhuǎn)賬的行為都要通過傳統(tǒng)方式如電話、面對(duì)面的方式確認(rèn),對(duì)付電信詐騙,務(wù)必牢記“要轉(zhuǎn)賬,先核實(shí)”。