記者:這樣的行為涉嫌什么?
西安公安高新分局經(jīng)偵大隊辦案民警:涉嫌非法集資類的犯罪,比如說非法吸收公共存款和集資詐騙。
經(jīng)營模式看似合法實則步步設(shè)局 投資者血本無歸 那么,這些投資擔(dān)保公司是以什么手段吸引投資者上鉤的呢?調(diào)查中記者了解到,這些公司是以一套看似合法的經(jīng)營模式,步步設(shè)局,最終將投資者拉入深淵的。 首先,這些投資、擔(dān)保公司會承諾高額的回報,這些回報往往數(shù)倍于銀行的存款利息。采訪中記者了解到,目前一些銀行的一年期定期存款利率為百分之三,而投資、擔(dān)保公司給出的月利率為千分之十五,這樣算下來,年利率就達(dá)到了百分之十八,也就是說一萬塊錢本金一個月能拿到150塊錢利息,一年就是1800塊錢利息,這一收益是銀行存款的六倍??墒牵顿Y者最后真的能拿到擔(dān)保公司承諾的高額收益嗎? 西安公安雁塔分局經(jīng)偵大隊辦案民警:像這類案子的法人基本上在前期是不會離開公司的,只有在后期資金鏈斷裂了之后,因為群眾需要按月或者是每年要得到相應(yīng)的兌付款,群眾得不到兌付款到了公司,老板在這種情況下才會跑路。 有了高額回報做誘餌,接下來第二步就是給投資者吃定心丸。這些投資公司、擔(dān)保公司會與投資者簽訂一份三方投資擔(dān)保合同,將投資者的錢借給從事地產(chǎn)、建材等實體經(jīng)營的借款方。表面上看,有經(jīng)營實體作后盾,這借出去的錢應(yīng)該沒有問題。但是辦案民警告訴記者,這份看似有保障的擔(dān)保合同,其實存在巨大的風(fēng)險。 西安公安雁塔分局經(jīng)偵大隊 辦案民警:像這種擔(dān)保公司他們有一個很大的特點就是項目很多是遠(yuǎn)離西安市的,因為如果說這個項目在西安市市區(qū)內(nèi)的話,咱們這些投資群眾在投資前就可以考察到,這樣的話他們就不容易把這些錢款從群眾那里放到自己的公司來,所以這些項目大多不在西安市,甚至不在陜西省境內(nèi)。 在這樣的投資方式下,一旦借貸企業(yè)經(jīng)營不善,放貸就無法收回,資金鏈就會出現(xiàn)斷裂,一些投資擔(dān)保公司的老板只能一跑了之,而投資者的錢往往就打了水漂。 大多數(shù)投資者之所以上當(dāng)受騙,是因為他們看到這些投資擔(dān)保公司都有在工商部門辦理的工商營業(yè)執(zhí)照,想著有營業(yè)執(zhí)照的公司,其經(jīng)營活動應(yīng)該不會有問題。可是這營業(yè)執(zhí)照規(guī)定了哪些經(jīng)營范圍,投資者并不知道。 投資者:那不懂,到那的人都是這樣做的。 那么,僅憑工商營業(yè)執(zhí)照,就能判斷這些投資、擔(dān)保公司經(jīng)營行為是合法的嗎?省工商局注冊分局局長葉弘告訴記者,所有的投資擔(dān)保公司,都沒有融資的資格,他們的投資僅限于自有資金,業(yè)務(wù)范圍沒有涉及融資性擔(dān)保。 陜西省工商行政管理局注冊分局局長 葉弘:如果把別人的資金吸納到一起,然后再向外投資的話,這就涉及到了融資行為或者金融行為,是要經(jīng)過有關(guān)部門審批之后,才能從事的經(jīng)營活動。