央行"定調(diào)"自貿(mào)區(qū)金改:個(gè)人可開(kāi)展境外投資 (網(wǎng)絡(luò)配圖)
人民網(wǎng)北京12月3日電 (吳曼琳)近日,中國(guó)人民銀行出臺(tái)《關(guān)于金融支持中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》)。上海自貿(mào)區(qū)研究中心副主任陳波表示,《意見(jiàn)》整體符合預(yù)期。但業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,資本項(xiàng)下的突破幅度出乎意料,尤其是個(gè)人跨境投資、境外融資、提供金融服務(wù)主體擴(kuò)展至全上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)這三項(xiàng)。
截至11月29日,自貿(mào)區(qū)目前獲批的金融牌照共47張,包括9家中資行自貿(mào)區(qū)分行、12家外資行自貿(mào)區(qū)支行、7家基金公司、2家交易平臺(tái)和1家支付類(lèi)機(jī)構(gòu)。
在試驗(yàn)區(qū)建設(shè)總體方案指導(dǎo)下,《意見(jiàn)》以“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),便利跨境投資和貿(mào)易”為指導(dǎo)思想,堅(jiān)持開(kāi)放創(chuàng)新、先行先試,探索投融資匯兌便利,著力推進(jìn)人民幣跨境使用,穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化,深化外匯管理改革。通過(guò)金融支持舉措,拓展區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成長(zhǎng)空間,培育其競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力,促進(jìn)其在更高水平上參與國(guó)際合作與競(jìng)爭(zhēng)。
金融支持試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、便利跨境投資和貿(mào)易的具體內(nèi)容有以下四個(gè)方面:一是探索投融資匯兌便利化,推動(dòng)資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程,進(jìn)一步擴(kuò)大試驗(yàn)區(qū)對(duì)外開(kāi)放,支持企業(yè)走出去。二是擴(kuò)大人民幣跨境使用,使區(qū)內(nèi)企業(yè)和個(gè)人更加靈活使用本幣進(jìn)行跨境交易,降低匯兌成本,減少匯率風(fēng)險(xiǎn)。三是穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化,加快改革進(jìn)程,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。四是深化外匯管理改革,進(jìn)一步減少行政審批,逐步建立與之相適應(yīng)的外匯管理體制。
在實(shí)施步驟和風(fēng)險(xiǎn)防范上,《意見(jiàn)》堅(jiān)持以“風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn),適時(shí)有序組織試點(diǎn)”為原則,對(duì)于《意見(jiàn)》的具體改革條款,“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)”,確保改革試點(diǎn)工作有序進(jìn)行。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)原則,人民銀行將盡快制定相應(yīng)細(xì)則后組織實(shí)施。同時(shí),《意見(jiàn)》著重從宏觀審慎管理的角度,制定了一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施,實(shí)施全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理。主要通過(guò)分賬核算管理的方式,企業(yè)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù),服務(wù)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)的金融機(jī)構(gòu)設(shè)立試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元,滿(mǎn)足區(qū)內(nèi)主體更加廣泛的涉外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)需求。人民銀行和上海市政府加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析,密切關(guān)注跨境異常資金的流動(dòng),并對(duì)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)實(shí)施分類(lèi)管理。人民銀行還可根據(jù)形勢(shì)判斷,加強(qiáng)對(duì)試驗(yàn)區(qū)短期投機(jī)性資本流動(dòng)的監(jiān)管。
通過(guò)上述舉措,形成金融支持試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和投資貿(mào)易便利化的可復(fù)制、可推廣的創(chuàng)新業(yè)務(wù)及管理模式,助力試驗(yàn)區(qū)成為推進(jìn)改革和提高開(kāi)放性經(jīng)濟(jì)水平的“試驗(yàn)田”,發(fā)揮示范帶動(dòng)、服務(wù)全國(guó)的積極作用。
附《關(guān)于金融支持中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》全文:
中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)
為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于建設(shè)中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)試驗(yàn)區(qū))的重要戰(zhàn)略部署,支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè),促進(jìn)試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,加大對(duì)跨境投資和貿(mào)易的金融支持,深化金融改革、擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放,現(xiàn)提出以下意見(jiàn)。
一、總體原則
(一)堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化,擴(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放,推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)在更高平臺(tái)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。
(二)堅(jiān)持改革創(chuàng)新、先行先試,著力推進(jìn)人民幣跨境使用、人民幣資本項(xiàng)目可兌換、利率市場(chǎng)化和外匯管理等領(lǐng)域改革試點(diǎn)。
(三)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn),“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)”,適時(shí)有序組織試點(diǎn)。
二、創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶(hù)體系
(四)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可通過(guò)設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶(hù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)居民自由貿(mào)易賬戶(hù))實(shí)現(xiàn)分賬核算管理,開(kāi)展本意見(jiàn)第三部分的投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù);非居民可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)),按準(zhǔn)入前國(guó)民待遇原則享受相關(guān)金融服務(wù)。
(五)居民自由貿(mào)易賬戶(hù)與境外賬戶(hù)、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶(hù)、非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)以及其他居民自由貿(mào)易賬戶(hù)之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。同一非金融機(jī)構(gòu)主體的居民自由貿(mào)易賬戶(hù)與其他銀行結(jié)算賬戶(hù)之間因經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)、償還貸款、實(shí)業(yè)投資以及其他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理資金劃轉(zhuǎn)。居民自由貿(mào)易賬戶(hù)與境內(nèi)區(qū)外的銀行結(jié)算賬戶(hù)之間產(chǎn)生的資金流動(dòng)視同跨境業(yè)務(wù)管理。
(六)居民自由貿(mào)易賬戶(hù)及非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)可辦理跨境融資、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。條件成熟時(shí),賬戶(hù)內(nèi)本外幣資金可自由兌換。建立區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶(hù)和非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)人民幣匯兌的監(jiān)測(cè)機(jī)制。
(七)上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)人民銀行規(guī)定,通過(guò)設(shè)立試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元的方式,為符合條件的區(qū)內(nèi)主體開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù),并提供相關(guān)金融服務(wù)。
三、探索投融資匯兌便利
(八)促進(jìn)企業(yè)跨境直接投資便利化。試驗(yàn)區(qū)跨境直接投資,可按上海市有關(guān)規(guī)定與前置核準(zhǔn)脫鉤,直接向銀行辦理所涉及的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)。
(九)便利個(gè)人跨境投資。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個(gè)人可按規(guī)定開(kāi)展包括證券投資在內(nèi)的各類(lèi)境外投資。個(gè)人在區(qū)內(nèi)獲得的合法所得可在完稅后向外支付。區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶(hù)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境貸款。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個(gè)人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立非居民個(gè)人境內(nèi)投資專(zhuān)戶(hù),按規(guī)定開(kāi)展包括證券投資在內(nèi)的各類(lèi)境內(nèi)投資。
(十)穩(wěn)步開(kāi)放資本市場(chǎng)。區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按規(guī)定進(jìn)入上海地區(qū)的證券和期貨交易場(chǎng)所進(jìn)行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按國(guó)家有關(guān)法規(guī)在境內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場(chǎng)需求,探索在區(qū)內(nèi)開(kāi)展國(guó)際金融資產(chǎn)交易等。
(十一)促進(jìn)對(duì)外融資便利化。根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要,注冊(cè)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的中外資企業(yè)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)濟(jì)組織(以下簡(jiǎn)稱(chēng)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu))可按規(guī)定從境外融入本外幣資金,完善全口徑外債的宏觀審慎管理制度,采取有效措施切實(shí)防范外債風(fēng)險(xiǎn)。
(十二)提供多樣化風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)可按規(guī)定基于真實(shí)的幣種匹配及期限匹配管理需要在區(qū)內(nèi)或境外開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理。允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)按規(guī)定開(kāi)展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)。試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元因向區(qū)內(nèi)或境外機(jī)構(gòu)提供本外幣自由匯兌產(chǎn)生的敞口頭寸,應(yīng)在區(qū)內(nèi)或境外市場(chǎng)上進(jìn)行平盤(pán)對(duì)沖。試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元基于自身風(fēng)險(xiǎn)管理需要,可按規(guī)定參與國(guó)際金融市場(chǎng)衍生工具交易。經(jīng)批準(zhǔn),試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進(jìn)入境內(nèi)銀行間市場(chǎng)開(kāi)展拆借或回購(gòu)交易。
四、擴(kuò)大人民幣跨境使用
(十三)上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可在“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”三原則基礎(chǔ)上,憑區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)(出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外)和個(gè)人提交的收付款指令,直接辦理經(jīng)常項(xiàng)下、直接投資的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
(十四)上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與區(qū)內(nèi)持有《支付業(yè)務(wù)許可證》且許可業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機(jī)構(gòu)合作,按照支付機(jī)構(gòu)有關(guān)管理政策,為跨境電子商務(wù)(貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易)提供人民幣結(jié)算服務(wù)。
(十五)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可從境外借用人民幣資金,借用的人民幣資金不得用于投資有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品,不得用于委托貸款。
(十六)區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)需要,開(kāi)展集團(tuán)內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù),為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。
五、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化
(十七)根據(jù)相關(guān)基礎(chǔ)條件的成熟程度,推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)利率市場(chǎng)化體系建設(shè)。
(十八)完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶(hù)和非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)本外幣資金利率的市場(chǎng)化定價(jià)監(jiān)測(cè)機(jī)制。
(十九)將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機(jī)構(gòu)范圍,在區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。
(二十)條件成熟時(shí),放開(kāi)區(qū)內(nèi)一般賬戶(hù)小額外幣存款利率上限。
六、深化外匯管理改革
(二十一)支持試驗(yàn)區(qū)發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易。擴(kuò)大跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)企業(yè)范圍,進(jìn)一步簡(jiǎn)化外幣資金池管理,深化國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn),促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。
(二十二)簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)。將直接投資項(xiàng)下外匯登記及變更登記下放銀行辦理,加強(qiáng)事后監(jiān)管。在保證交易真實(shí)性和數(shù)據(jù)采集完整的條件下,允許區(qū)內(nèi)外商直接投資項(xiàng)下的外匯資金意愿結(jié)匯。
(二十三)支持試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展境內(nèi)外租賃服務(wù)。取消金融類(lèi)租賃公司境外租賃等境外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐筆審批,實(shí)行登記管理。經(jīng)批準(zhǔn),允許金融租賃公司及中資融資租賃公司境內(nèi)融資租賃收取外幣租金,簡(jiǎn)化飛機(jī)、船舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貨款手續(xù)。
(二十四)取消區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外支付擔(dān)保費(fèi)的核準(zhǔn),區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)直接到銀行辦理?yè)?dān)保費(fèi)購(gòu)付匯手續(xù)。
(二十五)完善結(jié)售匯管理,支持銀行開(kāi)展面向境內(nèi)客戶(hù)的大宗商品衍生品的柜臺(tái)交易。
七、監(jiān)測(cè)與管理
(二十六)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求切實(shí)履行反洗錢(qián)、反恐融資、反逃稅等義務(wù),及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向人民銀行和其他金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表及相關(guān)業(yè)務(wù)信息,并根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào);配合金融監(jiān)管部門(mén)密切關(guān)注跨境異常資金流動(dòng)。
(二十七)上海市人民政府可通過(guò)建立試驗(yàn)區(qū)綜合信息監(jiān)管平臺(tái),對(duì)區(qū)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理??砂茨甓葘?duì)區(qū)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估,并根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)區(qū)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類(lèi)管理。
(二十八)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元業(yè)務(wù)計(jì)入其法人行的資本充足率核算,流動(dòng)性管理以自求平衡為原則,必要時(shí)可由其上級(jí)行提供。
(二十九)區(qū)內(nèi)實(shí)施金融宏觀審慎管理。人民銀行可根據(jù)形勢(shì)判斷,加強(qiáng)對(duì)試驗(yàn)區(qū)短期投機(jī)性資本流動(dòng)的監(jiān)管,直至采取臨時(shí)性管制措施。加強(qiáng)與其他金融監(jiān)管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào),保證信息的及時(shí)充分共享。
(三十)人民銀行將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)的原則,制定相應(yīng)細(xì)則后組織實(shí)施,并做好與其他金融監(jiān)管部門(mén)審慎管理要求的銜接。
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歐洲央行可能暗示降息 分析稱(chēng)歐元頹勢(shì)難改
在歐元區(qū)10月物價(jià)指數(shù)創(chuàng)四年新低和失業(yè)率仍高于歷史紀(jì)錄的情況下,市場(chǎng)預(yù)計(jì)今日歐洲央行降息或暗示未來(lái)降息的概率較大,這無(wú)疑會(huì)加劇歐元的跌勢(shì)。...
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歐洲央行啟動(dòng)歐元區(qū)銀行業(yè)全面審查
歐盟財(cái)長(zhǎng)近日通過(guò)銀行業(yè)單一監(jiān)管機(jī)制議案,確認(rèn)歐洲央行和成員國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成該機(jī)制下的監(jiān)管主體。...
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德國(guó)房?jī)r(jià)畸高或令歐洲央行承壓
據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道,德國(guó)央行21日發(fā)出警告,稱(chēng)德國(guó)大城市的房?jī)r(jià)被嚴(yán)重高估,該國(guó)房地產(chǎn)的急速繁榮或?qū)?dǎo)致泡沫產(chǎn)生。德國(guó)央行對(duì)本國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的警告可能會(huì)加劇外界的擔(dān)憂(yōu),即歐洲央行的貨幣政策對(duì)德國(guó)而言過(guò)于寬松。...