農(nóng)歷新年剛過，新一輪的外匯指定銀行外匯資金情況專項檢查就已全面展開。記者日前獲悉，為加強“熱錢”監(jiān)管，國家外匯管理局近期已就外匯指定銀行外匯資金情況專項檢查下發(fā)總體方案和要求。截至目前，各家銀行基本都已進入自查階段，自查時間范圍為去年1月1日至12月31日。
據(jù)了解，銀行外匯資金來源與運用、外債管理、遠期結(jié)售匯和離岸金融業(yè)務(wù)均在此次專項檢查之列。根據(jù)以往經(jīng)驗，這些項目往往是“熱錢”隱身進入的重要渠道。
其中，外匯資金來源與運用檢查又涵蓋了銀行外匯存款情況；銀行境外拆入、境外籌資、境外同業(yè)或境外聯(lián)行存放、境外同業(yè)拆入及其他境外負債的變動情況；銀行外匯貸款情況；銀行有價證券及投資情況、境外拆放存放同業(yè)、境外聯(lián)行賬戶及其他境外資產(chǎn)的變動情況；銀行辦理自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)情況；銀行結(jié)售匯綜合頭寸變動情況；銀行開展外匯表外業(yè)務(wù)情況；銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中涉及外匯流入與結(jié)匯的過渡性科目的使用情況等等。
今年兩會期間，央行副行長、外匯局局長易綱在記者會上表示，根據(jù)長期的觀測，我國跨境資金的流動大部分是合法合規(guī)的。當然，也不排除部分“熱錢”混入。并且“熱錢”在很多情況下往往是披著合法的外衣，比如通過經(jīng)常項目、FDI、個人等渠道流進來的。