近日，財(cái)付通風(fēng)控中心發(fā)現(xiàn)，有用戶(hù)因在線交流中輕信“好友”留言，未經(jīng)身份確認(rèn)透露銀行卡、身份證等個(gè)人信息，導(dǎo)致銀行賬戶(hù)被盜。經(jīng)查，已發(fā)現(xiàn)并成功攔截 3 起類(lèi)似詐騙案例。財(cái)付通風(fēng)控中心再次提醒用戶(hù)，勿輕信好友留言，謹(jǐn)慎透露個(gè)人信息。
今年 8 月 28 日下午，胡女士與“堂妹”通過(guò) QQ 聊起來(lái)，由于并未懷疑對(duì)方身份，胡女士在交流的過(guò)程中，先后透露了自己的身份證號(hào)，建行卡號(hào)等個(gè)人信息。事后，當(dāng)胡女士發(fā)現(xiàn)自己名下建行卡先后向財(cái)付通及支付寶分別轉(zhuǎn)出 1000 元和 2498 元才發(fā)現(xiàn)事有蹊蹺。經(jīng)與堂妹核實(shí)后，發(fā)現(xiàn)與自己聊天的并非堂妹，其 QQ 號(hào)碼已經(jīng)被盜。自己輕信騙子謊言，導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失，胡女士后悔不已。
根據(jù)胡女士提供的舉報(bào)資料，財(cái)付通第一時(shí)間通過(guò)后臺(tái)查詢(xún)得知，詐騙人員通過(guò)套取胡女士身份信息，注冊(cè)財(cái)付通快捷支付，并將胡女士銀行卡資金轉(zhuǎn)移到賬號(hào)為 15078**** 的財(cái)付通賬號(hào)中。接到胡女士舉報(bào)后，財(cái)付通迅速啟動(dòng)了風(fēng)控核查機(jī)制，攔截了賬戶(hù) 15078**** 的資金轉(zhuǎn)出。對(duì)相關(guān)信息細(xì)節(jié)詳細(xì)調(diào)查后，財(cái)付通果斷制止了犯罪販子的行為，追回胡女士財(cái)產(chǎn)損失。
與該案幾乎同一時(shí)間，另有楊女士、覃女士也以同樣的手段遭到犯罪販子的詐騙。犯罪分子冒充親友在線交流，在受害者降低警惕時(shí)套取個(gè)人銀行卡、身份證、手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，繼而注冊(cè)快捷支付賬號(hào)，將銀行卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移到詐騙人員賬戶(hù)中。所幸的是，三位受害者均及時(shí)與財(cái)付通客服聯(lián)系，第一時(shí)間凍結(jié)詐騙分子的賬戶(hù)，避免了進(jìn)一步損失。
財(cái)付通風(fēng)險(xiǎn)控制中心負(fù)責(zé)人表示，此類(lèi)詐騙方式由來(lái)已久， QQ 號(hào)碼被盜后，詐騙分子群發(fā)具有誘導(dǎo)性的信息，利用親友關(guān)系鎖定被害人后，巧言套取個(gè)人信息。雖然此類(lèi)詐騙已遭反復(fù)曝光披露，但依然有為數(shù)不少用戶(hù)疏于防范，未經(jīng)確認(rèn)對(duì)方身份便輕易透露個(gè)人信息。財(cái)付通內(nèi)部數(shù)據(jù)顯示，此類(lèi)案件舉報(bào)近期又有增加的趨勢(shì)。
財(cái)付通提醒用戶(hù)，在使用社交工具與親友交流時(shí)，切忌輕易透露個(gè)人銀行賬戶(hù)、身份證號(hào)等相關(guān)個(gè)人信息，對(duì)于涉及資金交易等信息更要嚴(yán)加防范。如有必要，務(wù)必通過(guò)電話或其它可能方式確認(rèn)對(duì)方身份。在遭到詐騙分子侵害后，應(yīng)立即舉報(bào)，向財(cái)付通客服反饋，避免進(jìn)一步損失。
目前，三起案例用戶(hù)的損失財(cái)付通通過(guò)有效的風(fēng)控?cái)r截基本已追回，騙子的財(cái)付通賬號(hào)已列入財(cái)付通黑名單。