本報記者 楊潔
日前，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布了重慶金融監(jiān)管局關(guān)于馬馳昆侖金融租賃有限責任公司首席合規(guī)官任職資格的批復。這是在《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）發(fā)布后，金融租賃行業(yè)迎來的首位獲批的首席合規(guī)官。
2024年12月27日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《辦法》提出，金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導，向董事會負責。金融機構(gòu)原則上應當在省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。《辦法》自2025年3月1日起施行，并設(shè)置了一年過渡期。
合規(guī)管理是金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵要素。國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負責人表示，《辦法》致力于指導金融機構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務經(jīng)營的全過程、全領(lǐng)域，實現(xiàn)從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。
上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報》記者表示，《辦法》要求“金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官”，不僅提升了合規(guī)管理在金融機構(gòu)管理體系中的地位，還提高了合規(guī)管理的獨立性與權(quán)威性，必將對合規(guī)管理效能的提升、推進金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營發(fā)揮積極作用。
《辦法》對首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預警提示權(quán)以及相對獨立的考核評價體系等，并按照權(quán)責對等原則設(shè)定相關(guān)義務。首席合規(guī)官、合規(guī)官應當充分履行崗位職責，及時糾正違規(guī)行為，有效化解風險隱患。
“金融監(jiān)管部門此前發(fā)布的很多罰單都劍指金融機構(gòu)合規(guī)問題，《辦法》的發(fā)布是強監(jiān)管趨勢的體現(xiàn)，設(shè)立首席合規(guī)官對于提升金融租賃公司內(nèi)控水平，以及行業(yè)健康發(fā)展具有積極的指導作用。”一家不愿具名的金融租賃公司人士對記者表示。
合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，對金融機構(gòu)而言，提升自身合規(guī)經(jīng)營水平至關(guān)重要。在楊海平看來，當前，金融機構(gòu)提升合規(guī)管理體系效能，需要在強體系的同時抓重點。一是堅持“合規(guī)從高層做起”的原則，抓住關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵少數(shù)，強化監(jiān)督；二是以精準問責、精準處罰，強化合規(guī)文化建設(shè)；三是優(yōu)化績效考核體系，改變重業(yè)務、輕合規(guī)的傾向；四是堅持“人防”和“技防”相結(jié)合，利用信息系統(tǒng)提升合規(guī)管理水平。